建行开封分行成功堵截一起非法买卖银行卡案件

 

2016年5月10日13时左右，建行开封分行某网点迎来了一群大学生客户，他们要求开立银行卡并开通各种电子银行渠道。当柜员王含（化名）为其中一位女生开立银行卡，要求预留本人手机号时，该女生并没有一口说出，而是旁边一位同学焦某把一部手机递了过去。当王含为下一位同学办理开卡时，同样的情形再次上演。这种情况当即引起了王含的注意：他们登记的手机号码均为184372开头的异地手机号码。这一情形也引起王含和柜员主管王密（化名）的高度关注，于是王密向这些同学进行询问。领头并自称学生会干部的焦某称，他们要进行社会实践活动，集体来开立银行卡是因为公司需要发放补贴。但王密注意到，焦某言语模糊、表情慌张，言语中“安阳某公司”“打钱”等字眼让王密敏锐地感到这极有可能与目前社会上“非法买卖银行卡”有关，便立即向当班行长和建行开封分行主管部门进行汇报。

 

在得到分行反馈的信息后，建行开封分行立即组织该行资金结算部与校方取得联系，进一步了解情况。银行和校方对这批同学开展了金融知识和风险意识教育后，他们终于吐露了实情。原来，以焦某为首的这些大学生是受不法分子诱导唆使，前来办理银行卡的。大学生道出实情后，该行立即与公安机关联系，经核实，这是一起有计划、有组织、有预谋的非法买卖银行卡案件。不法分子利用在校学生想挣钱贴补生活的心理，唆使他们到银行实名开立银行卡，并开通各种电子银行渠道，企图绕过“实名制核查”后进行诈骗。开卡后，不法分子将这批银行卡从学生手中收回，并承诺给予一定的“报酬”。这些银行卡身份证信息都是这些学生的，银行卡密码、电子渠道密码全部设成统一密码。由于银行要求开卡必须提供本人手机号码，不法分子还为这些学生每人准备一张手机卡，开卡之后一并收回。据这些大学生讲，此次不法分子计划办理200张卡，并已联系好其他学校的一些在校生学生。但不法分子万万没想到，他们自以为聪明的不法企图，居然被认真负责的建设银行工作人员识破。

 

记者了解到，被非法买卖的银行卡通常被用作洗钱、诈骗、传销、行贿受贿等不法活动，沦为不法分子从事不法活动的工具，对社会造成严重危害。由于银行卡信息并非犯罪分子本人，无形中增加了公安机关打击相关犯罪的难度。目前，社会上出现了一些从事买卖银行卡的非法团伙，甚至形成了收购、开办、销售、使用的“灰色产业链”。为躲过“实名制核查”，一些不法分子甚至将黑手伸向了风华正茂的在校大学生。

 

经校方批评教育，这些学生终于明白了此行为的危害性。一旦被不法分子成功利用，他们不仅成为不法分子的帮凶，而且对本人将来就业、贷款、成家立业都有一定的影响。目前，警方已将此事备案，前期已成功开立的4张银行卡也已全部追回销毁。而在此事件中，建行开封分行工作人员用认真负责的态度和高度的职业敏感性，从源头上堵截了这起非法买卖银行卡案件，充分显示了该行在强化员工风险合规意识，维护金融消费者利益，履行社会责任方面的突出成效。

 

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