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建设银行依托“新一代”核心系统，运用大数据、云计算、人工智能等技术，构建了全方位的风险防控体系，为客户打造了强大的金融安全网络，通过反欺诈系统实时监控 7*24小时保卫客户用卡安全。 交易监控系统构筑安全防火墙 某日凌晨，建行信用卡客户翟先生的信用卡因发生异地POS余额查询，触发信用卡交易监控系统而产生告警。正当建行风险监控人员在时排查时，此卡随后又发生了一次1.88万元异常交易尝试。由于触发了建行信用卡的交易实时监控策略，交易被自动拒绝。监控人员凭借丰富的经验，迅速利用系统的“一键管控”功能快速处置功能，仅在一分钟内成功阻止了犯罪分子后续多次尝试的盗刷行为，成功保护了翟先生的资金安全。 “一键锁卡”有效防止盗刷 “一键锁卡”功能可以让持卡人根据自己消费时间、地点和消费习惯通过手机银行自助管控卡片，包括选择锁卡范围(境内无卡交易、境内刷卡交易、境外无卡交易以及境外刷卡交易)、每日锁卡时间。持卡人用好“一键锁卡”功能，可以大大降低被盗刷的风险。比如，人在境内，就可以关闭境外刷卡交易，出境游时，可将境内刷卡交易关闭;晚上10：00至次日早晨7：00，如果基本不用卡，可将这段时间的信用卡交易上锁。建行“一键锁卡”操作很简单，只需登录建行手机银行、网上银行或互联网站，进入“信用卡”服务，选择“一键锁卡”，即可对信用卡进行智能管控。 以上案例只是建设银行信用卡7*24小时保卫客户用卡安全的一个缩影，建行在保卫客户用卡安全方面能取得骄人成绩的背后，是“新一代”企业级反欺诈系统的落地应用。该系统以国际一流为标杆，在业内率先搭建了覆盖侦测策略、交易预警、事件调查等全流程企业级反欺诈管理平台，具有“速度更快”、“策略更准”、“范围更广”的特点，全天候保障着建行1亿多张信用卡的交易安全，并首次实现了全渠道交易实时拦截，将事后防范前移为事中拦截，有效堵截欺诈盗刷交易，有效保障客户信用卡的资金安全。 |
