某企业财务科的张科长是建行“对公一户通”产品的忠实用户,经常向朋友推荐建行该产品,“使用非常方便,资金往来一目了然,对账工作十分轻松,原来需要花费很多精力才能完成的财务工作,现在点点鼠标就可以办到了。”张科长对笔者如此介绍,看得出,建行“对公一户通”让张科长由衷的满意。 张科长原来的工作远远没这么轻松,该企业一共有6个团队,各团队均独立核算和考核,团队无营业执照,不能用团队的名义开户,用企业的名义开户则需在多个银行开立,成本高,操作和管理都是问题,财务人员每日就在跑银行、核对数据中度过,连休假都很难安排,张科长为此烦恼不已,直至一年前,建行客户经理了解到张科长的难题,并推荐了“对公一户通”产品,张科长的问题迎刃而解!结合企业实际情况,建行为该企业构建了三个层级的账户体系。这样一来,企业的账户情况、资金情况就十分清晰了,主账户资金的收支变化,可通过子账户的收入变化反映出来,建行可提供各子账户的对账清单,代替了企业台账,大大减少了财务人员的工作量;同时企业也可以根据需要对存款的性质和期限进行调节,实现自助理财。 张科长说:“现在真的太方便了,即使以后企业扩张,有更多的团队也不怕了,接下来,张科长还准备给6个团队的子账户再配备pos机,让团队收款更简单。 对公一户通是通过一个单位人民币银行结算账户,对单位账户资金按内部机构、存款类型、期限、用途进行分户管理的现金管理产品,充分满足客户在分类管理、核算资金、提高资金效益、简化开户手续方面的需求。 特色功能: 一、收款管理功能--完整清晰的收款管理,资金来源信息准确及时 1.根据需要,在单位开立的一户通账户下,为每个经销商或付款人之间开立一个分账户,实现分类收款,确保资金来源清晰,付款人信息精准。 2.可对分账户资金按设定周期(按天、按周、按月、按季)和设定金额(全额、保留余额、固定金额)自动归集,将分散存储在活期分账户资金归集使用。 二、资金分类管理功能--实现财务架构与账户结构的完全匹配 可按照内设机构、资金用途开立分户,实现资金分类清晰管理,集中使用,降低账户分散管理的内部风险,实现资金精细化管理。 三、资金增值功能--实现账户自动理财,盈余资金收益更高 签约对公一户通“约定转存”,既能保证正常结算需要,又达成一户通内部活期分户与通知分户资金的动态分配。保障资金流动性的同时、也实现了财务收益的增长,轻轻松松,一举两得! |