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随着市场竞争的加剧和企业经营管理水平的不断提高，越来越多的企业财务管理部门逐渐从简单的核算管理中心向利润中心转型，现金管理的理念正逐渐被企业所接受，众多企业通过商业银行的现金管理服务，强化资金流动性管理提升资金价值创造能力。商业银行也通过覆盖整个资金链的现金管理与企业建立紧密的合作关系实现了银企双赢。 “现金池”是建设银行推出的一款为大中型企业集团进行资金集中管理的高端现金管理产品。企业集团母公司通过“现金池”可以在不影响子公司日常业务的情况下，将所有本地区及跨地区子公司的资金进行统一调配，实现同城及跨地区的自动化资金集中管理。 实时现金池是为集团客户（或机构客户）内部不同层级单位人民币结算账户间建立实时联动，通过企业资金的物理集中、动态共享，辅以内部资金计价、周期支付限额、财资信息报告等多种配套产品，实现企业灵活管控财务资源、提高资金使用效率的综合金融解决方案。 定时资金池是指建设银行为客户内部不同层级单位银行结算账户间建立的实现资金定时归集和下拨的多模式流动资金管理产品。 |
