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随着互联网的全面普及，电信网络诈骗手法也层出不穷，防不胜防。保护客户的账户安全和资金安全，防范和堵截电信网络新型违法犯罪能否做到快速反应、有效拦截成为商业银行一项重要课题，面对这一问题，建行新一代系统上线“四架马车”，为客户的账户和资金安全保驾护航。 第一架“马车”——新一代系统自动控制同一客户账户数量。针对诈骗分子在多家网点冒名开立多个账户情况，建行新一代系统对开立银行卡超4张以上的客户，系统会弹屏提示，从源头上严格控制同一客户的账户数量，从而限制犯罪分子的活动范围。 第二架“马车”——新一代系统添加证件灰名单/添加照片灰名单功能。当客户冒用他人身份前来办理业务时，建行柜面操作人员只要点击新一代“添加证件灰名单/添加照片灰名单”这一功能按键，就可以让诈骗分子带上“标识”，当“客户”到建行任一家网点办理业务时，系统会自动弹屏提示“此客户曾冒名办理业务，请终端关注！”让“客户”身份败露无疑。 第三架“马车”——系统提供实时到账、普通到账和次日到账三种转账方式的选择。客户在建行柜面、智慧柜员机、网上银行、手机银行、电话银行渠道办理转账业务时，可以选择实时到账、普通到账、次日到账等多种方式，控制资金到账时间，确保账户的资金安全。 第四架“马车——“ATM转账撤销”功能。客户使用银行卡在自助设备办理非本人同行转账业务，发现被诈骗需要撤销转账时，可在24小时内到建行网点柜台或客服热线95533办理转账撤销业务，挽回资金损失。 |
